carteiras administradas

A Carteira Administrada é um serviço de gestão profissional e personalizada de investimentos. Ela funciona por meio da delegação das decisões de investimento a uma equipe especializada, que administra a carteira de acordo com seus objetivos, perfil de risco e horizonte de investimento, realizando os ajustes necessários ao longo do tempo para manter a estratégia alinhada às suas necessidades.

A principal diferença é que, na Carteira Administrada, os investimentos pertencem diretamente ao cliente e são geridos de forma personalizada. Já em um fundo de investimento, diversos investidores aplicam recursos em um patrimônio comum administrado pelo gestor. Na Carteira Administrada, a estratégia considera as necessidades e os objetivos específicos de cada investidor.

A Carteira Administrada é indicada para investidores que desejam contar com gestão profissional e personalizada, alinhada ao seu perfil de risco, objetivos financeiros e horizonte de investimento. É uma solução para quem busca acompanhamento contínuo e uma estratégia construída de acordo com suas necessidades.

A estratégia é definida considerando fatores como perfil de investidor, objetivos financeiros, horizonte de investimento, patrimônio disponível e necessidade de liquidez. Essas informações compõem o mandato da carteira, que orienta todas as decisões da equipe de gestão.

As decisões são tomadas por profissionais especializados da Itaú Asset, sempre respeitando o mandato definido para sua carteira. Esse mandato representa as diretrizes acordadas no momento da contratação, considerando seus objetivos, tolerância ao risco e necessidades específicas.

Sim. A carteira é monitorada continuamente e pode passar por ajustes para permanecer alinhada ao cenário econômico, às oportunidades de mercado e aos limites definidos para sua estratégia de investimento. Essas movimentações fazem parte do processo normal de gestão e têm como objetivo manter a carteira aderente ao mandato contratado.

Você pode acompanhar sua Carteira Administrada pelo app íon e pelo app Itaú em até 7 dias, através do menu Investimentos > Agregador.

Também é possível consultar relatórios detalhados com informações sobre composição da carteira, desempenho e comentários da equipe de gestão através do Bankline, pelo caminho Investimentos > Carteira Administrada. Dependendo do prazo de efetivação, eles ficam disponíveis no próprio mês ou no mês seguinte.

Em caso de dúvidas ou se seus objetivos mudarem, seu canal de relacionamento do banco poderá esclarecer dúvidas e apoiá-lo em solicitações relacionadas à carteira.

Novos aportes e solicitações de resgate devem ser realizados com o apoio do seu canal de relacionamento. Os prazos e condições podem variar conforme os ativos que compõem a carteira e o mandato definido. No momento da contratação da Carteira Administrada é possível transferir determinados investimentos, desde que sejam compatíveis com a estratégia contratada.

O desempenho deve ser analisado considerando seus objetivos financeiros, perfil de investimento e horizonte de longo prazo. Oscilações de curto prazo fazem parte do comportamento natural dos mercados e não significam, por si só, que a estratégia deixou de ser adequada. Os relatórios periódicos ajudam a acompanhar a evolução da carteira e seu alinhamento aos objetivos definidos. Além disso, você também conta com o seu ponto relacionamento para ajudar a entender a performance da Carteira Administrada identificar eventuais necessidades de ajustes no mandato.

Como em qualquer investimento, rentabilidade passada não representa garantia de resultados futuros.